Credit Suisse powiedział w poniedziałek, że klienci wycofali z banku prawie 69 miliardów dolarów w pierwszym kwartale, podkreślając spiralne problemy, które doprowadziły szwajcarskiego pożyczkodawcę do gwałtownej sprzedaży jego rywalowi UBS w marcu.
Rewelacja, która pojawiła się w końcowym raporcie finansowym Credit Suisse jako niezależnego podmiotu, rzuca więcej światła na to, dlaczego szwajcarski rząd pospieszył z przejęciem 167-letniej firmy 19 marca.
Decyzja o stworzeniu giganta w szwajcarskim sektorze bankowym okazała się politycznie niepopularna, zwłaszcza biorąc pod uwagę setki miliardów rządowych gwarancji finansowych, które zaoferowano, aby transakcja się powiodła. Regulatorzy powiedzieli, że szybko podjęli działania, aby wzmocnić system finansowy Szwajcarii i powstrzymać falę wstrząsów, które wstrząsnęły światowymi rynkami.
Credit Suisse powiedział, że ucierpiało „Znaczące odpływy aktywów netto„Szczególnie w drugiej połowie marca.
Jego akcje spadły, ponieważ inwestorzy obawiali się o zdrowie niespokojnego pożyczkodawcy, zmuszając go do pożyczenia miliardów od szwajcarskiego banku centralnego, aby zwiększyć zaufanie do finansów banku. Akcjonariusze od miesięcy obawiają się Credit Suisse, martwiąc się o jego wiarygodność w obliczu strat oraz serii skandali i pomyłek finansowych.
Ale szwajcarski rząd ostatecznie zmusił firmę do sprzedaży UBS za 3,2 miliarda dolarów. Transakcja ta, największa transakcja bankowa od czasu kryzysu finansowego w 2008 roku, była jedną z najbardziej drastycznych prób uspokojenia rynków po zamieszaniu spowodowanym upadkiem Silicon Valley Bank w połowie marca.
Podczas gdy wypłaty klientów w Credit Suisse złagodziły się, jeszcze się nie odwróciły, a UBS, który ma ogłosić swoje zarobki we wtorek, ma za mało pracy, ponieważ przygotowuje się do wchłonięcia swojego dotkniętego rywala. Analitycy twierdzą, że UBS płaci znaczną zniżkę, ale Credit Suisse może mieć trudności ze zdobyciem klientów, zwłaszcza że inni rywale starają się pozyskać klientów i najlepszych pracowników.
Tymczasem Credit Suisse wciąż ma 108 miliardów franków szwajcarskich długu wobec Szwajcarskiego Banku Narodowego, chociaż spłacił 60 miliardów w ciągu kwartału.
W ramach swojego raportu finansowego w poniedziałek Credit Suisse odnotował rekordowy zysk w wysokości 12,4 miliarda franków szwajcarskich w tym kwartale. Ale jest powiązany z papierowymi zyskami, odkąd odpisał swoje obligacje o wartości 17 miliardów dolarów – część szwajcarskich przepisów rządowych dotyczących ratowania banków, które wywołały pozwy ze strony wściekłych inwestorów.
Bez tego niezwykłego manewru księgowego firma straciła 1,3 miliarda franków szwajcarskich.
W poniedziałkowym ogłoszeniu Credit Suisse poinformował również, że zamknął transakcję o wartości 175 milionów dolarów na zakup butikowego banku inwestycyjnego wieloletniego twórcy transakcji i byłego członka zarządu Michaela Kleina. Bank inwestycyjny Credit Suisse Mr. Przejęcie było częścią złożonego planu transformacji finansowej, który obejmował połączenie z Cleanse i ostatecznie wydzielenie połączonej działalności.
